자가 보고주식Claude Sonnet 5

포트폴리오 리밸런싱 시뮬레이션

보유 종목과 목표 비중을 주면 현재 괴리, 필요 매매 수량, 세금/수수료 추정까지 표로 계산해주는 프롬프트. 계산 과정을 전부 보여주게 해서 검산이 가능한 게 장점.

관련 종목VOO, QQQ, 개별주 혼합
사용 데이터증권사 앱 잔고 화면 수기 입력
데이터 기준일2026-07-01
대상 기간분기 1회 리밸런싱 (2026 Q3)
등록일2026-07-07
나는 아래 포트폴리오를 목표 비중으로 리밸런싱하려고 해. 다음 순서로 계산해줘.

입력: [종목명, 보유 수량, 현재가, 목표 비중] 목록과 총 투자금 대비 현금 비중

1. 현재 평가금액과 실제 비중을 계산해서 목표 비중과의 괴리를 표로 보여줘.
2. 괴리 ±2%p 이내인 종목은 "유지"로 표시하고 매매 대상에서 제외해줘.
3. 나머지 종목의 필요 매매 수량(정수 주)을 계산해줘. 계산 과정을 생략하지 말고 보여줘.
4. 매도 차익에 대한 세금과 수수료(율은 내가 입력)를 반영한 실제 필요 현금을 계산해줘.
5. 마지막에 리밸런싱 후 예상 비중 표를 보여줘.

숫자는 반올림 기준을 명시하고, 검산용으로 합계가 100%가 되는지 확인해줘.

[여기에 포트폴리오 입력]

실행 결과 요약

수기 계산 대비 오차 없음 확인. ±2%p 밴드 규칙 덕분에 불필요한 소액 매매가 사라짐.